Spis treści
Na co należy zwrócić uwagę przy wyborze rozwiązań w zakresie zarządzania majątkiem?
Im lepsze oprogramowanie do zarządzania majątkiem, tym lepsze usługi możesz zaoferować zamożnym klientom. Dlatego tak ważne jest, aby szukać rozwiązań wyposażonych w innowacyjne, najnowocześniejsze funkcje. Na co jednak należy zwrócić uwagę? Oto lista!
Doskonałe zabezpieczenia
Bezpieczeństwo danych w zarządzaniu majątkiem to kwestia, której nie można pominąć. Każdy wyciek informacji może wyrządzić nieodwracalne szkody reputacji Twojego banku, niszcząc to, co budowałeś przez dziesięciolecia. Dlatego pierwszą kluczową cechą, na którą należy zwrócić uwagę w systemie zarządzania majątkiem, jest bezpieczeństwo.
Po pierwsze, należy zdecydować się na rozwiązanie chmurowe lub lokalne. Rozwiązania chmurowe są zazwyczaj bezpieczniejsze, ponieważ są umieszczone na serwerach zewnętrznych wyposażonych w lepsze systemy cyberbezpieczeństwa, a ponadto eliminują lokalną powierzchnię ataku. Po podjęciu tej decyzji należy również wziąć pod uwagę:
- Metody szyfrowania danych – w jaki sposób dane są szyfrowane podczas przesyłania lub przechowywania? Czy stosowane metody są najnowocześniejsze? Być może rozwiązanie to wykorzystuje technologię blockchain w celu zapewnienia maksymalnej ochrony danych.
- Aktualizacje – Jak często aktualizowane jest oprogramowanie? Instalowanie poprawek to jedyny sposób na poprawę bezpieczeństwa, więc jeśli aktualizacje pojawiają się rzadko, Twoje oprogramowanie do zarządzania majątkiem może nie nadążać za najnowszymi zagrożeniami.
Kanały komunikacyjne i integracja z systemami bankowymi
Zamożni klienci oczekują doskonałości i wygody. Aby zapewnić tę drugą, potrzebujesz oprogramowania do zarządzania majątkiem, które łączy różne kanały, tworząc płynną ścieżkę obsługi klienta między nimi.
W praktyce oznacza to, że należy szukać rozwiązań, które:
- Centralizacja danych – Takie rozwiązania eliminują izolowane zasoby danych i umożliwiają menedżerowi ds. relacji z klientami (RM) korzystanie z najbardziej aktualnych informacji, niezależnie od tego, przez jaki kanał klient kontaktuje się z Państwa instytucją.
- Różnorodne kanały komunikacji – Oprogramowanie do zarządzania majątkiem powinno umożliwiać tradycyjną komunikację poprzez rozmowy telefoniczne oraz w fizycznych oddziałach (lub podczas spotkań), ale powinno również oferować opcje komunikacji zdalnej, takie jak rozmowy wideo i wiadomości.
- Aplikacja mobilna – Nie da się w pełni korzystać z wygody bez użycia najbardziej wygodnego narzędzia – smartfona. Dlatego warto szukać rozwiązań w zakresie zarządzania majątkiem, które obejmują aplikację mobilną – zarówno dla klientów (aby ułatwić im korzystanie z usług), jak i dla doradców klienta (aby umożliwić im komunikację z klientem nawet w drodze na spotkanie).
Rekomendacje produktów oparte na sztucznej inteligencji
Niezależnie od tego, czy chodzi o ogólną obsługę bankową, czy o zarządzanie majątkiem, sztuczna inteligencja okazuje się nieodzownym wsparciem w zakresie rekomendacji produktów. Modele sztucznej inteligencji można wykorzystać do analizy zachowań klientów i wyszukiwania produktów dostosowanych do ich potrzeb i preferencji – takich, które naprawdę do nich przemawiają.
Ponadto sztuczna inteligencja może pomóc w przewidywaniu utraty klientów i podejmowaniu działań na czas, co stanowi dodatkowy atut. Dlatego narzędzia oparte na sztucznej inteligencji są kluczową funkcją oprogramowania do zarządzania majątkiem, na którą warto zwrócić uwagę.
Asystenci oparci na sztucznej inteligencji
Chociaż asystenci oparci na sztucznej inteligencji stanowią ogromne wsparcie w obsłudze klienta, można z nich czerpać korzyści również w ramach rozwiązań z zakresu zarządzania majątkiem. Wykorzystanie generatywnej sztucznej inteligencji pomaga doradcom ds. relacji z klientami usprawnić komunikację z klientami, co z kolei przyczynia się do zwiększenia ich wydajności i budowania zadowolenia klientów.
Tacy asystenci muszą być zintegrowani z innymi kluczowymi funkcjami oprogramowania do zarządzania majątkiem. Dlaczego? Tylko wtedy przynoszą one pełne korzyści dla Państwa banku. Weźmy na przykład asystenta zintegrowanego z funkcją rekomendacji produktów opartą na sztucznej inteligencji. Takie połączenie zapewnia doradcom klienta inteligentne rekomendacje w odpowiednim momencie podczas interakcji z klientami za pośrednictwem czatu. Dzięki temu nie muszą oni korzystać z żadnych innych modułów i mogą szybko zaproponować klientowi potencjalne aktywa, które warto dodać do jego portfela.
LiveBank – zawierający wszystkie kluczowe funkcje związane z zarządzaniem majątkiem, których potrzebujesz
Nasza platforma LiveBank oferuje wszystkie kluczowe funkcje, których oczekujesz od oprogramowania do zarządzania majątkiem. Dzięki dobrze zaszyfrowanej komunikacji, bezpiecznemu interfejsowi API, funkcjom opartym na sztucznej inteligencji oraz aplikacji mobilnej jest to idealne rozwiązanie dla Twoich doradców klienta, które pomoże Ci zapewnić najlepszą obsługę zamożnym klientom oraz poprawić wydajność operacyjną całego zespołu ds. zarządzania majątkiem. Skontaktuj się z nami już dziś i dowiedz się, jak nasze rozwiązanie może zrewolucjonizować Twój bank.
Wnioski
Najlepsze oprogramowanie do zarządzania majątkiem musi być oparte na sztucznej inteligencji i w naturalny sposób zintegrowane z systemami bankowymi. Wraz z pojawianiem się nowych technologii z pewnością odkryjemy kolejne funkcje, które jeszcze bardziej usprawnią funkcjonowanie całego sektora finansowego, w tym obsługę zamożnych klientów. Co konkretnie przyniesie przyszłość? To się okaże w nadchodzących latach.
Możesz również przeczytać: Przyszłość zarządzania majątkiem: nowe technologie i trendy
