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¿Qué hay que tener en cuenta a la hora de elegir soluciones para la gestión patrimonial?
Cuanto mejor sea el software de gestión patrimonial, mejores servicios podrás ofrecer a tus clientes acaudalados. Por eso es tan importante buscar soluciones que cuenten con funciones innovadoras y de última generación. Pero, ¿en qué hay que fijarse? ¡Aquí tienes una lista!
Excelentes medidas de seguridad
La seguridad de los datos en la gestión patrimonial es una cuestión que no se puede pasar por alto. Cualquier fuga de información puede causar daños irreparables a la reputación de tu banco, destruyendo lo que has construido a lo largo de décadas. Por eso, la primera característica clave a la que hay que prestar atención en un sistema de gestión de activos es la seguridad.
En primer lugar, hay que decidir si se opta por una solución en la nube o local. Las soluciones en la nube suelen ser más seguras, ya que se alojan en servidores externos equipados con mejores sistemas de ciberseguridad y, además, eliminan la superficie de ataque local. Una vez tomada esta decisión, también hay que tener en cuenta:
- Métodos de cifrado de datos: ¿cómo se cifran los datos durante su transmisión o almacenamiento? ¿Son los métodos utilizados los más avanzados? Quizás esta solución utilice la tecnología blockchain para garantizar la máxima protección de los datos.
- Actualizaciones: ¿con qué frecuencia se actualiza el software? Instalar parches es la única forma de mejorar la seguridad, por lo que, si las actualizaciones son poco frecuentes, es posible que tu software de gestión de activos no esté al día frente a las últimas amenazas.
Canales de comunicación e integración con los sistemas bancarios
Los clientes acaudalados esperan excelencia y comodidad. Para garantizar esta última, necesitas un software de gestión patrimonial que conecte los distintos canales, creando un proceso fluido de atención al cliente entre ellos.
En la práctica, esto significa que hay que buscar soluciones que:
- Centralización de datos: estas soluciones eliminan los recursos de datos aislados y permiten al responsable de relaciones con los clientes (RM) disponer de la información más actualizada, independientemente del canal por el que el cliente se ponga en contacto con su entidad.
- Diversos canales de comunicación: el software de gestión de activos debe permitir la comunicación tradicional a través de llamadas telefónicas y en las oficinas físicas (o durante las reuniones), pero también debe ofrecer opciones de comunicación a distancia, como videollamadas y mensajes.
- Aplicación móvil: no es posible disfrutar plenamente de la comodidad sin utilizar la herramienta más práctica: el smartphone. Por eso, merece la pena buscar soluciones de gestión patrimonial que incluyan una aplicación móvil, tanto para los clientes (para facilitarles el uso de los servicios) como para los asesores (para que puedan comunicarse con el cliente incluso mientras se dirigen a una reunión).
Recomendaciones de productos basadas en la inteligencia artificial
Tanto si se trata de servicios bancarios generales como de la gestión patrimonial, la inteligencia artificial resulta ser un apoyo indispensable a la hora de recomendar productos. Los modelos de inteligencia artificial pueden utilizarse para analizar el comportamiento de los clientes y buscar productos adaptados a sus necesidades y preferencias, es decir, aquellos que realmente les resulten atractivos.
Además, la inteligencia artificial puede ayudar a predecir la pérdida de clientes y a tomar medidas a tiempo, lo que supone una ventaja adicional. Por eso, las herramientas basadas en la inteligencia artificial son una función clave del software de gestión patrimonial a la que merece la pena prestar atención.
Asistentes basados en inteligencia artificial
Aunque los asistentes basados en inteligencia artificial suponen una gran ayuda en la atención al cliente, también se pueden aprovechar en el ámbito de las soluciones de gestión patrimonial. El uso de la inteligencia artificial generativa ayuda a los asesores de relaciones con los clientes a mejorar la comunicación con estos, lo que, a su vez, contribuye a aumentar su productividad y a fomentar la satisfacción de los clientes.
Estos asistentes deben integrarse con otras funciones clave del software de gestión de activos. ¿Por qué? Solo así aportarán todos sus beneficios a su banco. Tomemos, por ejemplo, un asistente integrado con una función de recomendación de productos basada en inteligencia artificial. Esta combinación proporciona a los asesores de clientes recomendaciones inteligentes en el momento adecuado durante la interacción con los clientes a través del chat. De este modo, no tienen que recurrir a ningún otro módulo y pueden proponer rápidamente al cliente activos potenciales que merezca la pena añadir a su cartera.
LiveBank: incluye todas las funciones clave relacionadas con la gestión patrimonial que necesitas
Nuestra plataforma LiveBank ofrece todas las funciones clave que esperas de un software de gestión patrimonial. Gracias a una comunicación bien cifrada, una interfaz API segura, funciones basadas en inteligencia artificial y una aplicación móvil, es la solución ideal para tus asesores de clientes, que te ayudará a garantizar el mejor servicio a tus clientes de alto patrimonio y a mejorar la eficiencia operativa de todo el equipo de gestión patrimonial. Ponte en contacto con nosotros hoy mismo y descubre cómo nuestra solución puede revolucionar tu banco.
Conclusiones
El mejor software de gestión patrimonial debe basarse en la inteligencia artificial e integrarse de forma natural con los sistemas bancarios. Con la aparición de nuevas tecnologías, sin duda descubriremos nuevas funciones que optimizarán aún más el funcionamiento de todo el sector financiero, incluida la atención a los clientes con un elevado patrimonio. ¿Qué nos deparará concretamente el futuro? Lo veremos en los próximos años.
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