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O que é preciso ter em conta na hora de escolher soluções para a gestão patrimonial?
Quanto melhor for o software de gestão patrimonial, melhores serviços poderá oferecer aos seus clientes abastados. É por isso que é tão importante procurar soluções que incluam funcionalidades inovadoras e de última geração. Mas em que é que se deve prestar atenção? Aqui fica uma lista!
Excelentes medidas de segurança
A segurança dos dados na gestão patrimonial é uma questão que não pode ser ignorada. Qualquer fuga de informação pode causar danos irreparáveis à reputação do seu banco, destruindo tudo o que construiu ao longo de décadas. Por isso, a primeira característica fundamental a que se deve prestar atenção num sistema de gestão de ativos é a segurança.
Em primeiro lugar, é necessário decidir se se opta por uma solução na nuvem ou local. As soluções na nuvem costumam ser mais seguras, uma vez que estão alojadas em servidores externos equipados com melhores sistemas de cibersegurança e, além disso, eliminam a superfície de ataque local. Depois de tomada esta decisão, é também necessário ter em conta:
- Métodos de encriptação de dados: como é que os dados são encriptados durante a sua transmissão ou armazenamento? Os métodos utilizados são os mais avançados? Talvez esta solução utilize a tecnologia blockchain para garantir a máxima proteção dos dados.
- Atualizações: com que frequência é que o software é atualizado? A instalação de patches é a única forma de melhorar a segurança; por isso, se as atualizações forem pouco frequentes, é possível que o seu software de gestão de ativos não esteja a par das mais recentes ameaças.
Canais de comunicação e integração com os sistemas bancários
Os clientes abastados esperam excelência e conforto. Para garantir este último, é necessário um software de gestão patrimonial que interligue os diferentes canais, criando um processo fluido de atendimento ao cliente entre eles.
Na prática, isto significa que é necessário procurar soluções que:
- Centralização de dados: estas soluções eliminam os recursos de dados isolados e permitem que o responsável pelas relações com os clientes (RM) disponha da informação mais atualizada, independentemente do canal através do qual o cliente entre em contacto com a sua entidade.
- Diversos canais de comunicação: o software de gestão de ativos deve permitir a comunicação tradicional através de chamadas telefónicas e nos escritórios físicos (ou durante as reuniões), mas também deve oferecer opções de comunicação à distância, como videochamadas e mensagens.
- Aplicação móvel: não é possível desfrutar plenamente da comodidade sem utilizar a ferramenta mais prática: o smartphone. Por isso, vale a pena procurar soluções de gestão patrimonial que incluam uma aplicação móvel, tanto para os clientes (para facilitar a utilização dos serviços) como para os consultores (para que possam comunicar com o cliente mesmo enquanto se dirigem a uma reunião).
Recomendações de produtos baseadas em inteligência artificial
Quer se trate de serviços bancários gerais ou de gestão patrimonial, a inteligência artificial revela-se um apoio indispensável na hora de recomendar produtos. Os modelos de inteligência artificial podem ser utilizados para analisar o comportamento dos clientes e identificar produtos adaptados às suas necessidades e preferências, ou seja, aqueles que lhes resultam realmente atrativos.
Além disso, a inteligência artificial pode ajudar a prever a perda de clientes e a tomar medidas atempadamente, o que representa uma vantagem adicional. Por isso, as ferramentas baseadas na inteligência artificial são uma funcionalidade fundamental do software de gestão patrimonial à qual vale a pena prestar atenção.
Assistentes baseados em inteligência artificial
Embora os assistentes baseados em inteligência artificial sejam uma grande ajuda no atendimento ao cliente, também podem ser aproveitados no âmbito das soluções de gestão patrimonial. A utilização da inteligência artificial generativa ajuda os consultores de relações com os clientes a melhorar a comunicação com estes, o que, por sua vez, contribui para aumentar a sua produtividade e promover a satisfação dos clientes.
Estes assistentes devem integrar-se com outras funcionalidades essenciais do software de gestão de ativos. Porquê? Só assim poderão proporcionar todos os seus benefícios ao seu banco. Tomemos, por exemplo, um assistente integrado com uma funcionalidade de recomendação de produtos baseada em inteligência artificial. Esta combinação proporciona aos consultores de clientes recomendações inteligentes no momento certo, durante a interação com os clientes através do chat. Desta forma, não precisam de recorrer a nenhum outro módulo e podem propor rapidamente ao cliente ativos potenciais que valha a pena adicionar à sua carteira.
LiveBank: inclui todas as funcionalidades essenciais relacionadas com a gestão patrimonial de que necessita
A nossa plataforma LiveBank oferece todas as funcionalidades essenciais que espera de um software de gestão patrimonial. Graças a uma comunicação bem encriptada, a uma interface API segura, a funcionalidades baseadas em inteligência artificial e a uma aplicação móvel, é a solução ideal para os seus consultores de clientes, que o ajudará a garantir o melhor serviço aos seus clientes de elevado património e a melhorar a eficiência operacional de toda a equipa de gestão de património. Entre em contacto connosco ainda hoje e descubra como a nossa solução pode revolucionar o seu banco.
Conclusões
O melhor software de gestão patrimonial deve basear-se na inteligência artificial e integrar-se de forma natural com os sistemas bancários. Com o surgimento de novas tecnologias, iremos, sem dúvida, descobrir novas funcionalidades que otimizarão ainda mais o funcionamento de todo o setor financeiro, incluindo o atendimento a clientes com elevado património. O que nos reserva concretamente o futuro? Veremos nos próximos anos.
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