Spis treści
Zarządzanie majątkiem: 4 przyszłe trendy
W przyszłości zarządzania majątkiem spodziewanych jest wiele nowych trendów. Niektóre z nich wynikają z rozwoju nowych technologii, podczas gdy inne wynikają z różnic między nowymi pokoleniami a obecną sytuacją społeczno-gospodarczą. Nie martw się jednak – przygotowaliśmy przegląd zmian, których się spodziewamy. Wystarczy, że zapoznasz się z poniższym tekstem.
Nowe pokolenie inwestorów
Pierwszy trend dotyczący przyszłości zarządzania majątkiem można by właściwie nazwać zbiorem trendów, ponieważ wiąże się on z pojawieniem się na rynku nowego pokolenia inwestorów.
Pokolenie Z, które dorastało wyłącznie w erze cyfrowej, ma zupełnie inne podejście do inwestowania, a jego relacje z doradcą znacznie różnią się od tych, jakie charakteryzowały starsze pokolenia. W związku z tym pokolenie to wprowadza rewolucję w zarządzaniu majątkiem.
Na przykład przedstawiciele pokolenia Z będą prawdopodobnie szukać banków, które wykorzystują rozwiązania cyfrowe do komunikacji i zarządzania portfelem, ponieważ chcą czerpać z możliwości nowych technologii. Pragną oni również większej kontroli nad swoimi finansami i będą dążyć do spersonalizowanego podejścia, zamiast być traktowani jako część segmentu „zamożnych”.
Jeśli interesują Cię podobne tematy, przeczytaj nasz artykuł poświęcony dostosowywaniu strategii obsługi klienta do potrzeb różnych pokoleń.
Zrównoważone inwestycje
ESG reguluje kwestie zrównoważonego rozwoju w inwestycjach finansowych, ale UE nie jest jedyną stroną zainteresowaną ekologicznością – również konsumenci traktują to jako priorytet. Wraz ze wzrostem świadomości ekologicznej spodziewamy się, że rola zrównoważonych inwestycji stanie się znacząca, a Państwa klienci będą preferować opcje przyjazne dla środowiska zamiast ich mniej zrównoważonych alternatyw.
Jak poradzić sobie z tym trendem? Wdrażając sztuczną inteligencję w bankowości. Można wdrożyć model sztucznej inteligencji, który będzie śledził i klasyfikował transakcje na podstawie ich cech związanych ze zrównoważonym rozwojem. Dzięki temu łatwiej będzie Państwu oferować klientom możliwości inwestycyjne przyjazne dla środowiska, a także z łatwością dostosowywać opcje tak, aby zachować równowagę między dbałością o środowisko a rentownością finansową.
Łatwa, prosta komunikacja zdalna
Konsumenci nie chcą już kontaktować się ze swoimi doradcami finansowymi za pośrednictwem tradycyjnych kanałów. Obecnie zależy im na prostocie, którą zapewniają aplikacje mobilne.
Chociaż jest to ważny element oczekiwań klientów, którym należy zarządzać, nie można jednocześnie pozostawić doradcom finansowym pełnej swobody w zakresie tego, gdzie i kiedy kontaktują się z klientami – w takim przypadku nie będziesz wiedzieć, co się dzieje. Dlatego najlepszym rozwiązaniem w obliczu tego trendu jest wprowadzenie aplikacji takiej jak LiveBank.
Jak to działa? W naszej aplikacji do zarządzania majątkiem LiveBank Twoi doradcy mogą kontaktować się z klientami za pośrednictwem systemu wiadomości, który w razie potrzeby możesz monitorować. Co więcej, nasza aplikacja stanowi część szerszego rozwiązania, które oferuje również inne funkcje, takie jak:
- Inteligentne zarządzanie portfelem.
- Rekomendacje produktów oparte na sztucznej inteligencji.
- Asystent oparty na sztucznej inteligencji, który sprawi, że praca menedżerów regionalnych będzie przebiegać szybciej i łatwiej.
- Szyfrowana komunikacja i bezpieczny interfejs API (SSO, AD).
- Łatwa integracja z bankowością internetową i mobilną.
Skontaktuj się z nami, jeśli chcesz dowiedzieć się więcej i wykorzystać ten trend dzięki naszemu rozwiązaniu!
Sztuczna inteligencja w analizie rynkowej
Wreszcie spodziewamy się, że sztuczna inteligencja będzie wykorzystywana do analizy rynku i wyszukiwania nowych, pojawiających się możliwości. Dzięki uczeniu maszynowemu i możliwościom przetwarzania danych przez sztuczną inteligencję można wyjść poza informacje uzyskane z systemu MIS i wykorzystać algorytmy nie tylko do opisania aktualnej sytuacji rynkowej, ale także do uzyskania prognoz, co pozwoli na:
- podejmować bardziej świadome decyzje,
- zaproponować swoim klientom bardziej efektywne możliwości inwestycyjne,
- poprawić wyniki klientów,
- budować lojalność klientów.
Wnioski
Przyszłe trendy w zarządzaniu majątkiem zmienią tę dziedzinę bankowości, więc Twoja organizacja również powinna się dostosować. Wprowadź nowe technologie, zmień procesy i przygotuj się na nowe wyzwania oraz wykorzystaj nowe możliwości. Najlepszym sposobem na to jest inwestycja w LiveBank, naszą najnowocześniejszą platformę bankową!
Możesz również przeczytać: Wykorzystanie technologii chmury obliczeniowej do tworzenia bezpiecznych i skalowalnych rozwiązań w zakresie zarządzania majątkiem
