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Gestão patrimonial: 4 tendências para o futuro
Prevêem-se muitas novas tendências no futuro da gestão patrimonial. Algumas delas devem-se ao desenvolvimento das novas tecnologias, enquanto outras decorrem das diferenças entre as novas gerações e a situação socioeconómica atual. Mas não te preocupes: preparámos um resumo das mudanças que prevemos. Basta leres o texto que se segue.
Uma
nova geração de investidores
A primeira tendência relativa ao futuro da gestão patrimonial poderia, na verdade, ser designada como um conjunto de tendências, uma vez que está relacionada com o surgimento no mercado de uma nova geração de investidores.
A Geração Z, que cresceu exclusivamente na era digital, tem uma abordagem totalmente diferente em relação ao investimento, e a sua relação com o consultor difere consideravelmente daquela que caracterizava as gerações anteriores. Por isso, esta geração está a revolucionar a gestão patrimonial.
Por exemplo, é provável que os membros da Geração Z procurem bancos que utilizem soluções digitais para a comunicação e a gestão da carteira, uma vez que pretendem tirar partido das possibilidades oferecidas pelas novas tecnologias. Também pretendem ter um maior controlo sobre as suas finanças e procurarão uma abordagem personalizada, em vez de serem tratados como parte do segmento dos «ricos».
Se estiver interessado em temas semelhantes, leia o nosso artigo sobre como adaptar as estratégias de atendimento ao cliente às necessidades das diferentes gerações.
Investimentos
sustentáveis
Os critérios ESG regulam as questões relacionadas com o desenvolvimento sustentável nos investimentos financeiros, mas a UE não é a única parte interessada na sustentabilidade: os consumidores também a consideram uma prioridade. À medida que a consciência ambiental aumenta, prevemos que a importância dos investimentos sustentáveis venha a ser cada vez maior e que os seus clientes dêem preferência a opções respeitadoras do ambiente em detrimento das suas alternativas menos sustentáveis.
Como fazer face a esta tendência? Implementando a inteligência artificial no setor bancário. É possível implementar um modelo de inteligência artificial que acompanhe e classifique as transações com base nas suas características relacionadas com o desenvolvimento sustentável. Desta forma, será mais fácil oferecer aos clientes oportunidades de investimento respeitadoras do ambiente, bem como adaptar facilmente as opções para manter o equilíbrio entre a proteção do ambiente e a rentabilidade financeira.
Comunicação à distância
fácil e simples
Os consumidores já não querem contactar os seus consultores financeiros através dos canais tradicionais. Hoje em dia, o que procuram é a simplicidade que as aplicações móveis oferecem.
Embora se trate de um aspeto importante das expectativas dos clientes que é necessário gerir, também não se pode dar aos consultores financeiros total liberdade para decidirem onde e quando contactam os clientes; nesse caso, não saberá o que se está a passar. Por isso, a melhor solução face a esta tendência é implementar uma aplicação como o LiveBank.
Como funciona? Na nossa aplicação de gestão patrimonial LiveBank, os teus consultores podem entrar em contacto com os clientes através de um sistema de mensagens que podes supervisionar, se necessário. Além disso, a nossa aplicação faz parte de uma solução mais abrangente que também oferece outras funcionalidades, tais como:
- Gestão inteligente da carteira.
- Recomendações de produtos baseadas em inteligência artificial.
- Um assistente baseado em inteligência artificial que tornará o trabalho dos diretores regionais mais rápido e simples.
- Comunicação encriptada e interface API segura (SSO, AD).
- Fácil integração com os serviços bancários online e móveis.
Entre em contacto connosco se quiser saber mais e aproveitar esta tendência graças à nossa solução!
A inteligência
artificial na análise de mercado
Por último, esperamos que a inteligência artificial seja utilizada para analisar o mercado e identificar novas oportunidades emergentes. Graças à aprendizagem automática e à capacidade de processamento de dados da inteligência artificial, é possível ir além da informação obtida do sistema MIS e utilizar algoritmos não só para descrever a situação atual do mercado, mas também para obter previsões, o que permitirá:
- tomar decisões mais informadas,
- oferecer aos seus clientes opções de investimento mais rentáveis,
- melhorar os resultados dos clientes,
- promover a fidelidade dos clientes.
Conclusões
As futuras tendências na gestão patrimonial irão transformar esta área da banca, pelo que a sua organização também deve adaptar-se. Adote novas tecnologias, modifique os processos e prepare-se para enfrentar novos desafios e aproveitar novas oportunidades. A melhor forma de o fazer é investir no LiveBank, a nossa plataforma bancária de última geração!
Pode também ler: A utilização da tecnologia na nuvem para criar soluções seguras e escaláveis no âmbito da gestão de ativos
