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Gestión patrimonial: 4 tendencias de futuro
Se prevén muchas nuevas tendencias en el futuro de la gestión patrimonial. Algunas de ellas se deben al desarrollo de las nuevas tecnologías, mientras que otras se derivan de las diferencias entre las nuevas generaciones y la situación socioeconómica actual. Pero no te preocupes: hemos preparado un resumen de los cambios que prevemos. Solo tienes que leer el texto que aparece a continuación.
Una
nueva generación de inversores
La primera tendencia relativa al futuro de la gestión patrimonial podría denominarse, en realidad, un conjunto de tendencias, ya que está relacionada con la aparición en el mercado de una nueva generación de inversores.
La Generación Z, que ha crecido exclusivamente en la era digital, tiene un enfoque totalmente diferente respecto a la inversión, y su relación con el asesor difiere considerablemente de la que caracterizaba a las generaciones anteriores. Por ello, esta generación está revolucionando la gestión patrimonial.
Por ejemplo, es probable que los miembros de la Generación Z busquen bancos que utilicen soluciones digitales para la comunicación y la gestión de la cartera, ya que desean aprovechar las posibilidades que ofrecen las nuevas tecnologías. También desean tener un mayor control sobre sus finanzas y buscarán un enfoque personalizado, en lugar de ser tratados como parte del segmento de los «ricos».
Si te interesan temas similares, lee nuestro artículo sobre cómo adaptar las estrategias de atención al cliente a las necesidades de las diferentes generaciones.
Inversiones
sostenibles
Los criterios ESG regulan las cuestiones relacionadas con el desarrollo sostenible en las inversiones financieras, pero la UE no es la única parte interesada en la sostenibilidad: los consumidores también lo consideran una prioridad. A medida que aumenta la concienciación medioambiental, prevemos que la importancia de las inversiones sostenibles será cada vez mayor y que sus clientes darán preferencia a las opciones respetuosas con el medio ambiente frente a sus alternativas menos sostenibles.
¿Cómo hacer frente a esta tendencia? Implementando la inteligencia artificial en la banca. Se puede implementar un modelo de inteligencia artificial que realice un seguimiento y clasifique las transacciones en función de sus características relacionadas con el desarrollo sostenible. De este modo, les resultará más fácil ofrecer a los clientes oportunidades de inversión respetuosas con el medio ambiente, así como adaptar con facilidad las opciones para mantener el equilibrio entre la protección del medio ambiente y la rentabilidad financiera.
Comunicación a distancia
fácil y sencilla
Los consumidores ya no quieren ponerse en contacto con sus asesores financieros a través de los canales tradicionales. Hoy en día, lo que buscan es la sencillez que ofrecen las aplicaciones móviles.
Aunque se trata de un aspecto importante de las expectativas de los clientes que hay que gestionar, tampoco se puede dejar a los asesores financieros total libertad para decidir dónde y cuándo se ponen en contacto con los clientes; en ese caso, no sabrás lo que está pasando. Por eso, la mejor solución ante esta tendencia es implantar una aplicación como LiveBank.
¿Cómo funciona? En nuestra aplicación de gestión patrimonial LiveBank, tus asesores pueden ponerse en contacto con los clientes a través de un sistema de mensajería que puedes supervisar si es necesario. Además, nuestra aplicación forma parte de una solución más amplia que también ofrece otras funciones, como:
- Gestión inteligente de la cartera.
- Recomendaciones de productos basadas en la inteligencia artificial.
- Un asistente basado en inteligencia artificial que hará que el trabajo de los directores regionales sea más rápido y sencillo.
- Comunicación cifrada e interfaz API segura (SSO, AD).
- Fácil integración con la banca por Internet y móvil.
¡Ponte en contacto con nosotros si quieres saber más y aprovechar esta tendencia gracias a nuestra solución!
La inteligencia
artificial en el análisis de mercado
Por último, esperamos que la inteligencia artificial se utilice para analizar el mercado y detectar nuevas oportunidades emergentes. Gracias al aprendizaje automático y a la capacidad de procesamiento de datos de la inteligencia artificial, es posible ir más allá de la información obtenida del sistema MIS y utilizar algoritmos no solo para describir la situación actual del mercado, sino también para obtener previsiones, lo que permitirá:
- tomar decisiones más informadas,
- ofrecer a sus clientes opciones de inversión más rentables,
- mejorar los resultados de los clientes,
- fomentar la fidelidad de los clientes.
Conclusiones
Las futuras tendencias en la gestión patrimonial transformarán este ámbito de la banca, por lo que tu organización también debería adaptarse. Incorpora nuevas tecnologías, modifica los procesos y prepárate para afrontar nuevos retos y aprovechar nuevas oportunidades. ¡La mejor manera de hacerlo es invertir en LiveBank, nuestra plataforma bancaria de última generación!
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