Cada vez son más las personas que utilizan los canales digitales para acceder a los servicios bancarios. Sin embargo, los bancos no siempre saben aprovechar la oportunidad que supone este cambio repentino en las preferencias de los clientes. Aumentar las ventas es ahora más fácil que nunca, siempre y cuando tu entidad cuente con las herramientas adecuadas. ¡Descubre 5 formas innovadoras de aumentar las ventas en la banca online!
Índice
1. Encuentra a tus clientes, estén donde estén
Los clientes ya no quieren acudir a las sucursales bancarias, y la pandemia no ha hecho más que reforzar estas preferencias. Hoy en día, los bancos deben llegar a los clientes potenciales independientemente de dónde se encuentren. Por supuesto, esto no se puede lograr sin soluciones de banca digital.
La estrategia multicanal en la banca constituye una de las soluciones que permiten hacer frente a este problema. Este enfoque, sencillo y a la vez eficaz, permite a los clientes acceder a las plataformas bancarias a través de cualquier canal disponible, tanto móvil como fijo. La funcionalidad multicanal también incluye chats, vídeos, llamadas de voz, correo electrónico y redes sociales, que el usuario puede utilizar en función de sus necesidades. Gracias a esta tecnología revolucionaria, tus clientes pueden visitar tu sucursal virtual desde cualquier lugar y en cualquier momento para acceder a cualquier producto que necesiten en ese momento.
2. Facilita el acceso a tus servicios bancarios
Gracias a la estrategia omnicanal, tus clientes pueden encontrarte en Internet. Sin embargo, para poder disfrutar de los servicios financieros que elijan, deben rellenar una serie de formularios exigidos por la ley para completar el proceso. Este paso puede parecer sencillo, pero puede resultar muy desalentador, sobre todo cuando implica acudir a una sucursal. En la actualidad, los canales digitales gestionados por asesores desempeñan un papel clave en la transformación digital, agilizando los procesos y reforzando la relación con el cliente.
Además, la sucursal virtual ofrece un proceso de registro digital tanto para los bancos que desean ampliar su base de clientes como para los clientes, que obtienen acceso inmediato a su cuenta y a otros productos. Este módulo en línea facilita el acceso a los servicios bancarios, garantizando procesos de verificación de nuevos clientes seguros y exhaustivos. Por lo general, incluye instrucciones detalladas y tutoriales cuyo objetivo es garantizar que todo el proceso se desarrolle de la forma más fluida posible. Además, el registro digital no requiere la intervención del personal, aunque es posible recurrir a la ayuda de un asesor a distancia si así lo exigen las normativas locales o si resulta más cómodo para el cliente. De este modo, esta solución permite ampliar la base de clientes, ofrece posibilidades de venta cruzada de otros productos bancarios y está disponible a través de los canales digitales.
3. Aumenta la seguridad de tus plataformas bancarias para mejorar los resultados de las ventas por Internet
Una de las principales preocupaciones de los clientes es la seguridad de las soluciones de banca por Internet. Para convencerles de que utilicen un servicio concreto o realicen una compra, las entidades financieras deben demostrar que disponen de todos los medios necesarios para garantizar la seguridad de los datos transmitidos y de los datos personales; por ejemplo, mediante la verificación de la identidad en el caso de los bancos.
Existen numerosos módulos y soluciones que pueden ayudar a tu banco a alcanzar este objetivo. La verificación de fotografías, la comprobación de la identidad e incluso los datos biométricos están ganando popularidad, ya que satisfacen las necesidades de los clientes en materia de confianza y seguridad. También pueden resultar beneficiosas para los bancos: estas funciones permiten autorizar rápidamente las solicitudes recibidas, lo que reduce el riesgo de actividades indeseadas o ilegales en los canales digitales.
Según los canales especializados en el sector del vídeo, existen más soluciones de integración que aumentan la seguridad, como los servicios de identificación y autenticación. Todas las comunicaciones del sistema están protegidas mediante tecnologías de seguridad de última generación, lo que garantiza la integridad de los datos y la privacidad. El sistema de seguridad se actualiza y verifica constantemente para adaptarse a los estándares de seguridad en constante evolución.
4. Mejora de la experiencia del cliente
Si te estás preguntando cómo aumentar las ventas en el sector bancario, debes saber que el recorrido del cliente es algo más que unos pocos clics que conducen a una transacción. Se compone de una interfaz intuitiva, instrucciones claras y un fácil acceso a todas las funciones necesarias. Esto solo se puede lograr introduciendo una serie de cambios en el diseño de la experiencia de usuario (UX) de la plataforma. La clave del éxito es una única aplicación para los agentes que permita gestionar todos los canales desde un mismo lugar, sin necesidad de abrir diferentes herramientas. Toda la comunicación, independientemente de los canales, está disponible en un único lugar.
El número y el tipo de soluciones de diseño aplicadas en una plataforma determinada pueden variar en función de la oferta del banco, sus objetivos principales y su estrategia de comunicación. Estos módulos suelen incluir un conjunto de herramientas gráficas, el intercambio digital de documentos, así como las integraciones necesarias y notificaciones personalizables. Todas estas funciones —y muchas otras— ayudan a los clientes a encontrar lo que necesitan en cada momento. Por eso son imprescindibles para aumentar las ventas en los canales bancarios digitales.
5. Ofrece un apoyo integral
El apoyo a los procesos integrales es fundamental para cualquier operación de venta de productos bancarios. Por lo tanto, es fácil llegar a la conclusión de que esta función debe estar integrada en las plataformas de banca digital.
La atención al cliente en línea puede variar en función de la fase y el tipo de proceso de venta. Las soluciones más básicas en materia de atención al cliente incluyen instrucciones detalladas que acompañan a cada etapa del proceso, así como asistencia opcional por parte de un agente a través de chat, videollamada, llamada de voz, correo electrónico y redes sociales. Estas funciones permiten a los clientes completar el proceso elegido en cuestión de minutos, sin más interrupciones. Por ejemplo, la firma digital, que garantiza un estándar seguro para la firma de documentos.
¿Cómo aumentar las ventas de servicios bancarios? ¡Basta con elegir una única plataforma que se encargue de todo!
La implementación de todas estas funciones puede suponer un reto si se introdujeran por separado. Una solución integral puede satisfacer todas las necesidades de los clientes al mismo tiempo, sin alterar el funcionamiento diario de los bancos. Tecnologías listas para usar, como LiveBank, pueden transformar la experiencia del cliente y aumentar las ventas tan solo unas semanas después de su implantación, al tiempo que adaptan las nuevas funciones al entorno digital del banco. Se trata, por tanto, de una solución no solo eficaz, sino también fácil de mantener.
Además, la plataforma integral de banca online LiveBank también puede adaptarse a las necesidades de un proveedor de servicios concreto. Esta tecnología se compone de varias funciones y módulos que pueden, o no, formar parte del paquete, en función de los requisitos de los clientes. Por lo tanto, constituye la respuesta ideal a los cambios dinámicos que se están produciendo en el mundo de la banca.
Si te ha interesado el tema del aumento de las ventas en el sector bancario, quizá también te interese un artículo sobre por qué los bancos necesitan un sistema de atención al cliente basado en la nube.
