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4 funções essenciais do software de gestão de utilizadores na banca digital
O que devem incluir, então, as ferramentas de gestão de utilizadores? Que funcionalidades te ajudarão a otimizar a gestão dos dados dos utilizadores e a aumentar os lucros da tua empresa? Dá uma vista de olhos à lista seguinte.
Integração de dados
A única forma de gerir eficazmente os dados dos utilizadores é reuni-los todos numa única fonte, de preferência com atualizações em tempo real. Por isso, a primeira função essencial a referir é a integração de dados.
Sem esta funcionalidade, não será possível tomar decisões informadas com base em dados. Além disso, é fundamental para a banca multicanal, uma vez que esta abordagem requer um fluxo contínuo de informação entre os diferentes canais. Por último, sem a integração de dados, não poderá oferecer aos utilizadores a melhor experiência possível, uma vez que não terá uma visão completa das preferências, dos interesses financeiros e das necessidades dos seus clientes.
Inteligência artificial
Falamos frequentemente das ferramentas baseadas na inteligência artificial no setor bancário… por isso, vamos voltar a fazê-lo. No entanto, não se trata de nenhum tratamento preferencial: não é que gostemos tanto da inteligência artificial; simplesmente sabemos o quanto ela pode contribuir.
Embora toda a informação se encontre numa única fonte — ou seja, no software de gestão de utilizadores —, sem inteligência artificial não será possível tomar decisões fundamentadas. Porquê? A análise manual de todos os dados exigiria demasiados recursos. É por isso que precisa de inteligência artificial nas suas ferramentas.
A inteligência artificial utilizada no processamento e na análise de dados é capaz de realizar, em poucos segundos, tarefas que levariam anos de trabalho a um ser humano. Além disso, é capaz de detetar padrões que nós nem sequer percebemos. Por isso, é a única ferramenta eficaz capaz de transformar os dados em conclusões práticas, pelo que vale a pena implementá-la no software de gestão de utilizadores.
Funcionalidades avançadas de automatização
É claro que qualquer software deve oferecer funcionalidades de automatização; é precisamente por isso que muitas empresas, não só do setor financeiro, optam por soluções digitais. No entanto, no caso do software de gestão de utilizadores, é necessário prestar atenção a funcionalidades específicas que podem libertar os colaboradores de certas tarefas, tais como:
- Atendimento ao cliente automatizado através de chatbots: esta funcionalidade é fundamental para garantir um atendimento ao cliente 24 horas por dia.
- Introdução automatizada de dados: por exemplo, um sistema de processamento de documentos que limita a introdução manual de dados à verificação das áreas selecionadas pelo software.
- Classificação automática de transações: para agrupar de forma rápida e eficaz as transações dos clientes (o que requer a utilização de inteligência artificial).
- Biometria baseada na inteligência artificial: com o objetivo de automatizar o tratamento de dados durante o registo de clientes e agilizar esse processo.
- Verificação automatizada da conformidade regulamentar: para evitar litígios e garantir que todos os documentos cumprem a legislação em vigor.
Disponibilidade
As ferramentas de gestão de utilizadores no setor bancário devem estar disponíveis a partir de qualquer local e dispositivo. Afinal, embora os funcionários do atendimento ao cliente possam trabalhar exclusivamente a partir do escritório ou de casa, o mesmo não se aplica aos funcionários que trabalham no terreno, como, por exemplo, os consultores de gestão de património. Mesmo quando se encontram fora das instalações do banco, continuam a desempenhar as suas funções e devem ter acesso a informações atualizadas sobre os clientes. Por isso, as suas ferramentas devem garantir esse acesso.
Ao mesmo tempo, devemos ter em conta que esta acessibilidade acarreta riscos para a segurança. Por isso, esta funcionalidade só faz sentido se incluir os sistemas de segurança adequados que garantam que não ocorra uma fuga de dados, por exemplo, em caso de roubo do telemóvel de um colaborador. Afinal de contas, embora os colaboradores trabalhem no terreno, continuamos a falar de um setor sensível, pelo que não basta conceder acesso à plataforma de gestão de utilizadores em dispositivos móveis sem dispor da cibersegurança adequada.
Encontrará mais informações aqui: A importância da segurança dos dados no software
de gestão de ativos
Resumo
Estas são as quatro funcionalidades mais importantes de qualquer software de gestão de utilizadores do setor bancário. No entanto, tem em conta que muitas destas plataformas oferecem muito mais funcionalidades. Nesses casos, é preciso escolher com cuidado a melhor opção… mas não te preocupes, não precisas de a procurar agora mesmo. Em vez disso, descobre mais sobre a nossa plataforma LiveBank e verifica por ti próprio porque é que é o melhor software para gerir os dados dos utilizadores, melhorar a qualidade do serviço ao cliente e apoiar o crescimento da tua instituição financeira.
Pode também ler: Processos automatizados e o fator humano: como alcançar o equilíbrio no atendimento ao cliente baseado na inteligência artificial
