A criação de uma agência virtual no setor bancário requer um planeamento minucioso e as ferramentas adequadas para implementar soluções digitais. Neste artigo, pretendemos analisar mais a fundo este processo e explicar como criar uma agência virtual de forma eficaz. Despertámos o seu interesse? Se sim, continue a ler para saber mais!
Índice
O que é preciso para criar uma sucursal virtual?
Antes de passarmos ao nosso guia passo a passo, devemos concentrar-nos nos preparativos. Não se pode simplesmente começar a criar uma sucursal virtual no setor bancário; é necessário dispor dos recursos adequados.
Ferramentas
O impacto das agências virtuais no setor bancário é muito significativo, mas decorre diretamente das novas ferramentas digitais que podem ser implementadas para criar essas agências. Sem elas, não terás sucesso: simplesmente, não conseguirás construir uma infraestrutura eficaz nem destacar-te face à concorrência.
Por isso, o primeiro passo para criar uma sucursal virtual é a seleção cuidadosa dos componentes de software… ou a escolha de uma plataforma integral e completa, como o LiveBank. Vamos agora analisar brevemente as suas funcionalidades para mostrar porque é que a nossa plataforma é ideal para criar agências virtuais (e a que funcionalidades, em geral, vale a pena prestar atenção!):
- gestor de marcações: uma funcionalidade pequena, mas de grande importância, que te permitirá planear melhor a afetação de recursos,
- registo digital: através da utilização de tecnologia OCR, dados biométricos e inteligência artificial; trata-se de uma funcionalidade que permite agilizar o processo de registo e realizá-lo na íntegra de forma virtual.
- ferramentas de gestão do fluxo de trabalho e dos assuntos: tal como o gestor de reuniões, são fundamentais para garantir que as equipas funcionem conforme previsto e que não surjam conflitos entre os clientes presenciais e os virtuais.
Além disso, a nossa plataforma oferece funcionalidades avançadas de autenticação, ferramentas baseadas em inteligência artificial que facilitam o trabalho dos consultores e amplas funcionalidades analíticas que permitem tirar conclusões, o que a torna a opção ideal como software para a gestão de sucursais virtuais.
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Centro digital de atendimento ao cliente
Também é importante ponderar se pretende criar um centro de atendimento ao cliente digital. No entanto, isso depende da dimensão e da complexidade do seu negócio.
Na melhor das hipóteses, a sucursal virtual deveria ser criada em colaboração com os funcionários das sucursais físicas, o que lhes permitirá realizar as vendas de forma mais eficaz e rápida, utilizando ferramentas digitais. No entanto, se na maioria das filiais se registarem flutuações no volume de clientes, convém considerar a criação de uma unidade centralizada que garanta que haja sempre alguém disponível para responder às perguntas dos clientes e sugerir-lhes novos produtos online.
A equipa
Por último, convém ponderar quais os membros da equipa (ou, pelo menos, quantos deles) que poderiam ajudar a criar uma sucursal virtual. Afinal de contas, não é possível libertar tempo de todos os colaboradores em todas as sedes físicas: alguns estão simplesmente demasiado ocupados. Por isso, antes de lançar os serviços online, convém refletir sobre a afetação de recursos.
Como se cria uma sucursal virtual?
Quando tudo o que foi mencionado anteriormente estiver pronto, poderá criar a sua sucursal virtual. O que é preciso fazer neste processo?
Forma a tua equipa
Certifica-te de que todos os colaboradores relevantes sabem como utilizar a plataforma escolhida: assim, estarão preparados para gerir a tua filial virtual, caso seja necessário no futuro. Assim que a formação estiver concluída, estarás pronto para começar a prestar serviços e aumentar as vendas online.
Apresente a sua plataforma e dê início ao seu negócio graças a uma sucursal virtual
Põe a plataforma em funcionamento, configura-a, concede acesso aos colaboradores e testa-a. Correu tudo bem? Nesse caso, chegou a altura de lançar a sucursal virtual.
Avalie as suas lojas físicas
Depois de a sucursal virtual estar em funcionamento, é necessário avaliar as sucursais físicas. Quais delas apresentam maus resultados? Haverá alguma que possa ser dispensável, mas que se revele indispensável para garantir a disponibilidade dos serviços numa determinada zona? Deve ser elaborada uma lista dessas sucursais.
Afinal de contas, um dos vossos principais objetivos é reduzir os custos e, para o conseguir, têm de saber quais as filiais físicas que são desnecessárias e onde devem afetar os colaboradores para que trabalhem tanto na filial virtual como na física.
Encerra as agências desnecessárias e promove a agência virtual
Para tirar o máximo partido das vantagens das agências virtuais, é necessário encerrar todas as agências físicas que não gerem lucros suficientes (ou, melhor dizendo, que gerem custos demasiado elevados) ou transformá-las em agências «phygitais». Ao mesmo tempo, é preciso promover os canais digitais e mostrar aos clientes que podem contactar a organização através deles. As filiais «phygitais» combinam serviços físicos e digitais num único local, o que garante um melhor atendimento adaptado às preferências dos clientes. Afinal, não queres que se sintam negligenciados pela tua empresa.
Acompanhamento e melhoria
Por último, é importante acompanhar o desempenho da tua sucursal virtual e melhorá-lo sempre que necessário. Neste sentido, recomendamos que analise a concorrência: verifique se há algum aspeto em que a concorrência o supere (por exemplo, a rapidez de determinados processos ou a frequência de contacto com o consultor de apoio ao cliente), tire conclusões e melhore esses aspetos. A concorrência será feroz, pelo que deve garantir que os seus procedimentos e sistemas se aproximem o mais possível da perfeição.
Resumo
Agora que já sabe como criar uma sucursal virtual, está pronto para a implementar na sua organização. A transformação digital é o futuro, e as sucursais virtuais desempenharão um papel fundamental neste processo. Sobretudo porque podem melhorar a qualidade do atendimento ao cliente, reduzir os custos operacionais e aumentar as vendas (e de forma significativa!). Por isso, não esperes mais e não hesites: investe na criação de filiais virtuais o mais rapidamente possível. Desta forma, tornar-te-ás líder neste domínio e atrairás clientes orientados para as tecnologias digitais, antecipando-te à concorrência.
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