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8 funções essenciais das ferramentas de gestão do fluxo de trabalho na banca digital
Quais são, então, as funcionalidades absolutamente indispensáveis numa ferramenta de gestão do fluxo de trabalho para o vosso banco? Por que razão precisam precisamente dessas funcionalidades? Dêem uma vista de olhos à lista seguinte.
Adaptação
Cada organização é diferente: mesmo que compares duas lojas que pertencem à mesma rede de franchising, vais perceber que funcionam de forma diferente. Por conseguinte, pode afirmar-se com segurança que o mesmo se aplica no caso das grandes instituições financeiras, ou seja, os bancos. Uma vez que cada banco é claramente diferente dos outros, não existe uma solução única e universal para todos: o software deve permitir a adaptação às necessidades individuais.
Por isso, a primeira característica importante a que se deve prestar atenção nas ferramentas de gestão do fluxo de trabalho é a possibilidade de personalizar a aplicação ou a plataforma, de preferência através do método «low-code» ou «no-code» (para evitar ter de recorrer a programadores experientes).
Integrações com soluções de outras empresas
O vosso sistema de gestão de ativos para bancos deve continuar a estar integrado com o sistema CRM; por sua vez, o vosso sistema CRM deve estar integrado com uma ferramenta de gestão do fluxo de trabalho. Mesmo o software mais avançado e de maior qualidade necessita de uma «porta traseira» que permita ligá-lo a outras soluções digitais.
No setor bancário, é essencial dispor de dados completos, precisos e atualizados. Se uma ferramenta de gestão do fluxo de trabalho não oferecer integração com sistemas externos, mais cedo ou mais tarde sentirá as consequências e ficará para trás em relação à concorrência. Por isso, opte apenas por soluções que permitam a troca de dados com outros sistemas da sua infraestrutura informática.
Adaptação a dispositivos móveis
No setor bancário, há áreas que exigem trabalho no terreno, como a gestão patrimonial acima referida. Nestes casos, os colaboradores devem ter acesso imediato aos sistemas de gestão do fluxo de trabalho; por isso, é aconselhável optar por soluções que funcionem em dispositivos móveis.
Notificações e alertas
Suponhamos que utiliza um sistema de gestão de reuniões para bancos, integrado com um software responsável por otimizar o fluxo de trabalho. Como garantir que não perde nem uma única reunião? Graças às notificações adequadas.
O mesmo se aplica à situação inversa. Na qualidade de responsável, poderá querer receber uma notificação caso um dos seus colaboradores falte a uma reunião ou acumule um atraso considerável na execução de uma tarefa. Por isso, as notificações e os alertas são funcionalidades essenciais que devem estar presentes no sistema de gestão do fluxo de trabalho do seu banco.
Automatização
O sistema de gestão do fluxo de trabalho não serve apenas para proporcionar uma melhor visão geral da situação, mas também para otimizar os processos do banco. Por isso, a solução informática deve incluir funcionalidades de automatização.
O ideal seria que estas funções se baseassem na inteligência artificial e abrangessem as seguintes áreas:
- automatização de processos digitais,
- automatização da análise dos dados relativos ao andamento do trabalho,
- automatização da gestão de recursos,
- automatização da gestão de tarefas e seleção das tarefas mais adequadas para cada um dos colaboradores.
Infraestrutura na nuvem
O facto de os sistemas baseados na nuvem serem mais ou menos seguros é alvo de muitos debates, mas uma coisa é certa: são mais fiáveis. Enquanto os servidores do fornecedor estiverem em funcionamento, poderá utilizar sem qualquer problema as ferramentas de gestão do fluxo de trabalho, o que resulta de grande ajuda em situações de emergência ou em caso de avaria, por exemplo, quando ocorre um corte de energia numa das filiais.
Funcionalidades de comunicação integradas
Embora possa parecer simples, a função de comunicação integrada é muito importante. Porquê? Permite comunicar com colegas de trabalho ou colaboradores sem ter de sair da aplicação, o que poupa a si e a eles alguns segundos sempre que é necessário enviar uma mensagem. Desta forma, a utilização da aplicação torna-se mais prática, o que aumenta a satisfação dos colaboradores (ou reduz a sua frustração).
Excelente atendimento ao cliente
O apoio ao cliente é importante não só no contexto da relação entre si e os seus clientes, mas também no que diz respeito à assistência que recebe do fornecedor dos sistemas. Afinal de contas, trata-se de uma solução informática: por vezes, é necessário contactar o serviço de assistência para resolver um problema e, outras vezes, é necessária ajuda para realizar tarefas específicas; por isso, vale a pena colaborar com um fornecedor que se preocupe verdadeiramente em resolver rapidamente os teus problemas.
Resumo
Esperamos que a nossa lista de funcionalidades essenciais a ter em conta nas ferramentas de gestão do fluxo de trabalho do setor bancário seja útil para a sua organização. Se procura uma solução integral, multinível e eficaz para a gestão do fluxo de trabalho, o atendimento ao cliente, as vendas e a captação de novos clientes, convidamo-lo a conhecer a nossa plataforma LiveBank: cumpre todos os requisitos e oferece todas as funcionalidades necessárias.
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